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某信托公司中招“连环萝卜章” 3个亿要打水漂?

2020年10月17日 08:47
作者:淡忠奎
来源: 每经网

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  商业世界的“萝卜章”,所到之处,往往一地鸡毛。

  银行券商基金信托,更是多次踩雷,成为舆论焦点。

  但“连环萝卜章”事件,还是比较鲜见!

  这几天的一纸裁判文书,将西部信托陷入的两起“萝卜章事件”,重新拉回公众视野。

  先是踩雷福建的一家医药公司——海发医药造假事件;紧接着又陷入与首创网金公司3.2亿元的合同纠纷。后者是首创集团旗下公司,同样实力雄厚。

  巧的是,两起“萝卜章事件”紧密关联,而西部信托均陷身其中。

  从法院裁定西部信托所持价值3.2亿元的股票被冻结,到执行异议的驳回,这场持续一年多的合同纠纷也算暂告段落。

  只是,其间匪夷所思的连环“萝卜章事件”,值得品咂——为何“受伤的”总是信托?

  意外的“踩雷”

  故事还得从三年前说起。

  福建的一家药企缺钱,西部信托想赚这笔钱,双方达成合作。

  2017年6月,西部信托与上述福建药企——海发医药科技股份有限公司,签订了一份《应收账款债权转让暨回购合同》。

  合同约定,由西部信托成立一项海发医药的信托计划,打算募资,用来受让海发医药对福建医科大学附属协和医院(福医协和医院)的应收账款债权。

  简单来说,医药公司向医院卖了药品,但是医院暂时没有付款。于是医药公司的账面上,有了一笔应收账款。

  双方签订的确认书称,海发医药已经向协和医院配送了价值约4.7亿元的药品,并已全部验收确认。

  次月,信托计划正式成立,全部资金到位。其中优先级3.79亿元,信托计划存续期不超过3年。

  随后不到一年时间内,西部信托分三笔,向海发医药支付了4.7亿元的款项。

  而西部信托与首创网金的故事,正是在这时开始。

  其间,首创网金作为基金管理人,募资3.2亿元,认购了海发医药信托计划的3.2亿份优先级信托单位。

  根据首创网金的说法,双方随后还签署了《信托受益权转让合同》:

  约定在存续期满24个月时,西部信托受让首创网金持有的全部先级信托单位信托受益权,并一次性向后者支付转让全部价款3.2亿元。

  眼看着这个信托计划即将到期,海发医药却无力回购,构成了实质逾期——违约了。

  截至2019年4月,西部信托多次催促,海发医药及担保人仍然没有履行付款义务。

  次月,海发医药实控人竟然失联!

  西部信托等多家信托公司,将海发医药以及福医协和医院告上法庭。

  这时,出现了蹊跷的一幕:

  海发医药涉及的应收款相关材料,多数是虚假材料!福医协和医院仅对其中的几百万元认账。

  很多人懵了,医药公司玩了一出“萝卜章”!

  3.2亿的纷争

  一波未平,一波又起。

  西部信托与首创网金的合同纷争中,最引人关注的是3.2亿元转让款。

  首创网金在庭审中,和盘托出争议原由。

  2018年10月,西部信托向首创网金公司发出一份函件,确认将不可撤销、无条件受让标的信托受益权。

  函件全称是《致首金嘉实嘉赢优选B-2私募基金管理人北京首创网金投资管理有限公司、代销机构嘉实财富管理有限公司的函》。

  2019年5月,其收到西部信托发送的《函》,称信托计划项下的融资人海发医药,未支付相关款项,构成实质违约。

  这样一来,首创网金为确保基金能按期分配,于是几度向西部信托发函询问,并要求履行相关信托受益权转让合同,支付3.2亿元款项。

  但是西部信托认为——从来就没这回事。

  西部信托坚称,首创网金所说的《信托受益权转让合同》系伪造,双方从未签署转让合同以及任何沟通、磋商和相关意思表示。

  其称,首创网金公司提供相关材料上的公章,与西部信托公司的公章存在明显差异。

  不过,法院没有认可这个观点。

  北京第二人民法院的一审裁定是:查封、冻结、扣押西部信托的相应财产,限额为3.2亿元。

  自此,西部信托持有的西部证券3500万股无限售流通股,被法院冻结。

  西部信托并不认同。其先后向北京高院和北京二院,申请管辖权异议及执行异议。但皆被驳回上诉、维持原判。

  随着北京二院驳回执行异议,此案也将告一段落。接下来将如何执行,有无最新进展?

  曾就此致电西部信托,办公室一位工作人员称,对此事并不清楚。

  首创网金方面,工作人员表示将询问相关负责人后回电,但截至发稿前仍未得到答复。

  为何信托总受伤?

  这场纠纷中,首创网金的实力雄厚,西部信托的出身也不容小觑。

  其前身是陕西信托公司和西北信托公司,注册资本6.2亿元(现为15亿元)。由陕西省电力建设投资开发公司等24家省内外知名企业出资组建,现为陕投集团的控股子公司。

  业绩倒也还算可观。年报披露,西部信托2019年营收6.97亿元,净利润3.42万元,同比去年微升。

  不过,却频频踩雷。

  除了上文提到的连环萝卜章,令人印象深的还有两年前,其与海航系公司4.3亿元的纠纷……

  然而,商业世界又岂止西部信托一个踩雷!

  比如不久前陕西省高院一份裁决书披露的百亿黄金造假案。彼时国内最大的黄金首饰制造商之一金凰珠宝,向多家金融机构质押了大量黄金来融资。

  但结果令人震惊:价值200亿的质押品——80多吨黄金,竟然被检出是假黄金!

  其中,诸多金融圈的大玩家都被卷入,如东莞信托等。

  对相关暴雷事件,有监管机构曾一针见血:大量开展违规业务,隐瞒资金真实投向,项目资金大量存在股东挪用等行为……

  对这些机构的行为监管,刻不容缓。

  就像一位信托专家所说的,“基于信托契约的高度不完备性,以及信义关系对受托人的强约束特征,信托金融的监管导向更须强调行为监管。”

  说到底,信托公司频繁爆雷,更深层原因也在于公司内部治理能力,以及相关制度的规范化。内控、审核等环节更是重中之重。

  监管层也操碎了心。

  例如今年5月,银保监会继资管新规之后,又推出了资金信托新规。目的是促进资产管理市场的监管标准统一和有序竞争,从而防范风险。

  金融监管永远在路上……

(文章来源:每经网)

(责任编辑:DF052)

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